La Comisión para el Mercado Financiero (CMF) puso en consulta una propuesta que exigiría presentar la cédula de identidad al realizar depósitos en efectivo por $1 millón o más. La iniciativa todavía no está vigente y permanecerá en consulta pública durante cuatro semanas.
La iniciativa abarcaría a bancos, cooperativas de ahorro y crédito y empresas emisoras de tarjetas de pago no bancarias. Aunque establece la identificación para operaciones iguales o superiores al umbral señalado, también permitiría que las entidades la soliciten en depósitos de menor monto.
La propuesta se refiere a quien efectúa materialmente el depósito, un aspecto especialmente relevante cuando esa persona no es titular de la cuenta que recibe los fondos.
Objetivo de la propuesta
Según la CMF, los cambios buscan mejorar la trazabilidad de las operaciones en efectivo y facilitar las investigaciones y los procesos judiciales relacionados con este tipo de transacciones.
El regulador indicó que la aplicación de la norma también pretende resguardar el desarrollo habitual de operaciones legítimas realizadas con dinero en efectivo en las entidades bajo su supervisión.
La iniciativa forma parte del Plan de Acción 2023-2027 de la Estrategia Nacional contra el Lavado de Activos y el Financiamiento del Terrorismo. Además, se apoya en un informe técnico preparado por la Mesa Intersectorial sobre Lavado de Activos y Financiamiento del Terrorismo junto con el Ministerio Público.
